תוכניות חיסכון ובנקים בישראל: איך לא להתבלבל בכללים ולקבל החלטות נכונות

פורמט:

אונליין (זום)

שעה:

19:00

תאריך:

28.05.2026

מרצים:

סבטלנה רטמנסקי — מנהלת פרטית בבנק הפועלים סניף רמת גן
יאריק מורגן — מומחה להגנה פיננסית למשפחה, 16 שנות ניסיון בישראל

נושאים שנדון בהם:

ננתח את השאלות המרכזיות שבגללן אנשים מפסידים כסף, מקבלים סירובים ואינם מבינים כיצד הבנק באמת פועל :

• איך פועלת המערכת הבנקאית בישראל ולמה היא שונה ממדינות אחרות
  נסביר בקצרה את ההיגיון של התהליכים וההחלטות
• למה לקוח משויך לסניף מסוים ואיך זה משפיע על השירות
  איזה שירות ופעולות ניתן לבצע אונליין ומה ניתן לבצע בסניף בלבד
• איך מתבצע פתיחת חשבון ולמה לפעמים יש סירובים או עיכובים
  איזה בדיקות מבצע הבנק ועל מה הבנק שם דגש
• איך מורכבות עמלות הבנק ואיך הלקוח יכול לשלוט בהן
  על מה משלמים ואיפה ניתן לחסוך
• מהו דירוג אשראי ואיך הוא משפיע על החלטות הבנק
  למה מאשרים או דוחים את בקשות להלוואה
• איך לשפר את הפרופיל הפיננסי ולהגדיל את הסיכוי לאישור
  צעדים ברורים מצדו של הלקוח. אילו בטחונות ניתן להציג לבנק
• אילו סוגי הונאות נפוצות קיימות היום
  איך הבנק מגן על הלקוחות מפני ההונאות ומה חשוב לעשות באופן עצמאי
• אילו פעולות יעזרו להקל על העבודה מול הבנק , לבנות מערכת יחסים טובה ולהימנע מטעויות נפוצות
  המלצות פרקטיות ליום-יום
• העברות בנקאיות מחו"ל
  איך זה באמת עובד: שלבי התהליך
• סניפי VIP בבנק
  במה הם שונים מסניפים רגילים ואיך הופכים ללקוח VIP

ניתוח פרקטי נפרד

תוכניות חיסכון: מה חשוב לדעת כדי להגדיל את ההון

• אילו סוגי תוכניות חיסכון קיימות בישראל
• איך לבחור ולהתחיל תוכנית חיסכון שבאמת תעבוד עבורכם: מדריך שלב אחר שלב
• תשואה בפועל: מספרים ודוגמאות מוחשיות של חיסכון

הוובינר הזה יהיה מועיל עבורכם אם:

• אתם לא מבינים למה הבנק מקבל החלטות בלי הסברים;
• נתקלתם בסירובים או בעיכובים;
• אתם משלמים עמלות ולא שולטים בהן;
• אתם רוצים לקחת הלוואה אך לא בטוחים שתקבלו אישור;
• אתם מעבירים כספים מחו"ל ונתקלים בבעיות;
• אתם רוצים לבנות מערכת יחסים תקינה עם הבנק;
• אתם רוצים להתחיל לחסוך כסף ולא לטעות בבחירת התוכנית.

פורמט ההשתתפות:

• וובינר אונליין
• ניתוח מעשי של מצבים אמיתיים על ידי נציג בנק
• מענה לשאלות המשתתפים

בונוס לכל המשתתפים – בדיקה חינמית של תוכניות הפנסיה והחיסכון שלכם + המלצות לאופטימיזציה

תאריך: 28.05.2026
שעה: 19:00

מה תקבלו

• אפשרות לשאול את השאלה שלכם;
• הערכה ראשונית של המצב;
• הבנה אילו צעדים כדאי לבצע בהמשך.

הירשמו לוובינר כדי להבין איך באמת עובד הבנק בישראל ולהפסיק לבזבז כסף וזמן.